game high遊戲論壇 - Powered by Discuz! Board

標題: 個人存取現金超5萬元將要登記對一般儲戶會有影響嗎 [打印本頁]

作者: vgfgbcnbcvnbvm 時間: 2024-1-8 15:18 標題: 個人存取現金超5萬元將要登記對一般儲戶會有影響嗎

北京2月9日電（記者杜燕飛）央行等三部門發布的《金融機構客戶盡職調查及客戶身分資料及交易紀錄保存管理辦法》(以下簡稱《辦法》)明確，自今年3月1日起，商業銀行、農村合作銀行、農村信用合作社、村鎮銀行等金融機構為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現金訪問業務的，應當識別並核實客戶身份，了解並登記資金的來源或用途。
　　《辦法》正式實施後，是否會為公眾存取款帶來不便？對此，招聯金融首席研究員董希淼在接受人民網記者採訪時表示，我國行動支付較為發達，流動中的現金佔比較少，個人存取5萬元以上現金的情況並不多。同時，行動支付以及試點中的數位人民幣等多元化的非現金支付方式，可以滿足人們印度神油德國黑金剛持久液必利勁日本丸榮持久液 2h2d 日本黑豹法國綠騎士英國威馬持久液 Maxman增大丸 vimax增大奧地利增大軟膏法國的確勁泰坦凝膠美國goodman增大丸美國vvk增大丸
日常的生活所需，對於自然人客戶存取款影響很小。
　　「《辦法》並沒有限制儲戶單筆存取款金額，只是在存取現金金額超過5萬元人民幣或等額外匯時，需要增加一項程序：存款時填寫資金來源、提款時填寫資金用途，也未要求出具證明資料。」一家國有大型商業銀行業務人員對記者表示，只要是正當合法的來源、用途，依規定辦理現金業務登記就可以，該規定對個人存取款便利程度影響很小。
　　記者梳理發現，央行自2020年7月1日起在河北省、10月1日起在浙江省和深圳市試行大額現金管理工作。河北個人訪問款10萬元以上，深圳個人訪問款20萬元以上，浙江個人訪問款30萬元以上要登記，試辦期限為2年。當時央行即表示，大額現金管理不會明顯影響社會大眾日常經濟活動。只要客戶依規履行登記義務，大額存取現金並不受到限制。
　　值得一提的是，《辦法》一想就硬保羅v8 印度卡其丸印度學名藥 cenforce 威而鋼 viagra 德國必邦 MUST STATE 德國愛神 centos 德國黑螞蟻生精片日本藤素 Japan Tengsu 果凍威而鋼 kamagra oral jelly 樂威壯 levitra 汗馬糖 hamer candy 犀利士 cialis 美國黑金 USA Black Gold 必利吉 EXtra Super p force 雙效威而鋼 super kamagra 韓國霸龍參韓國奇力片奇力片 KELLETT FILMS
指出，金融機構應依照安全、準確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身分資料及交易記錄，確保足以重現每筆交易，以提供客戶盡職調查、監測分析交易、調查可疑交易活動、查處洗錢和恐怖融資案件所需的資訊。
　　「近年來，隨著金融產品和業務模式發生變化，金融業反洗錢工作出現一些新挑戰，為提升我國洗錢和恐怖融資風險防範能力，需要透過制定《辦法》進一步完善反洗錢監管制度，加強反洗錢監管。」三部門相關負責人今年1月在答記者問時表示。
　　業內人士認為，現金具有匿名、不可追蹤等特點，大額現金往往被利用來進行洗錢、逃稅等不法行為，危害國家經濟金融秩序。
　　根據2016年修訂後的《金融機構大額及可疑交易管理辦法》，對當日單筆或累計交易人民幣5萬元以上（含5萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支，金融機構應進行報告，報告要素包括客戶姓名、身分證件號碼、資金流向等等；對可疑交易，無論金額大小，都應進行報告。
　　「此次公佈的《辦法》進一步細化、完善了客戶身分資料及交易記錄保存的具體要求，並參照國際通行標準，補充完善客戶盡職調查的相關要求。」董希淼表示，《辦法》有助於完善屈臣氏藥房壯陽藥持久液春藥媚藥性藥增大丸犀利士威而鋼樂威壯催情藥迷藥
反洗錢監管制度，打擊非法的現金使用行為，提高反洗錢工作水平，減少洗錢、恐怖融資等犯罪活動，更好地維護金融穩定和金融安全。
　　董希淼指出，下一步，金融機構應完善業務流程，運用科技手段加強對大額和可疑交易的監控能力，提升反洗錢水準。同時，要嚴格依照個人資訊保護法等法律法規，妥善保管相關資訊數據，做好客戶資訊及隱私保護。民眾也要體認到，配合金融機構和特定非金融機構做好反洗錢工作是自己的義務，要做好大額現金存取業務登記等工作。

歡迎光臨 game high遊戲論壇 (http://webmail.uflashgame.com/discuz/)